2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

时间:2021-12-31 17:08:23 来源:互联网112作者:浙江省东阳市

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原标题:2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

来源:中国人民银行

2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

2021年工作盘点

金融服务实体经济

质效进一步提升

1

大力推进

金融支持保市场主体工作

继续发挥两项直达货币政策工具效力

延续实施两项直达货币政策工具至2021年底,指导银行按市场化原则与小微企业自主协商延期还本付息,加大信用贷款投放。

2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

2020年至2021年11月末

全国银行业金融机构累计

15.1万亿元贷款本息实施延期

发放普惠小微信用贷款9.6万亿元

深入开展中小微企业金融服务能力提升工程

引导商业银行优化内部政策安排,强化科技手段运用,推广主动授信、随借随还贷款模式,加快推进“敢贷、愿贷、能贷、会贷”长效机制建设。

截至2021年11月末

普惠小微贷款余额 18.9万亿元,同比增长 26.4 %

持续加大对重点行业企业金融支持力度

2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

在全国范围内开展 “贷动小生意,服务大民生”金融支持个体工商户发展专项活动。会同相关部门加大对文化旅游、住宿餐饮、零售、外贸等领域企业金融支持。运用多种工具做好对民航、疫苗生产等重点领域的金融服务。

截至2021年11月末

全国共建立包含 49.3万家受疫情影响行业企业和供应链核心企业的重点企业名录库

金融机构累计发放贷款 8万亿元

带动就业 3352.7万人

2

加大对重点领域和

薄弱环节的金融支持力度

推动完善

金融支持创新体系

健全科技创新金融服务的政策体系。

加大对关键核心技术攻关的金融支持力度。

2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

引导银行业金融机构通过开展产品服务创新、优化管理考核机制等方式提升服务科技型企业的能力。

推动创新创业专项金融债和专项债务融资工具规模持续增加。

做好制造业高质量发展金融服务工作

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加强产业政策与金融政策的协同配合,增加制造业中长期贷款。

创新设立高成长型企业债,支持“专精特新”小巨人等五类科技创新企业在银行间市场融资154亿元。

做好巩固拓展脱贫攻坚成果全面推进乡村振兴金融服务工作

印发《关于金融支持巩固拓展脱贫攻坚成果 全面推进乡村振兴的意见》,召开电视电话会议部署推进。

截至2021年三季度末,全国金融精准帮扶贷款(含脱贫攻坚期存量)余额4.5万亿元,其中,脱贫人口贷款余额8819亿元,同比增长15%。

调整完善扶贫再贷款政策。将扶贫小额信贷调整为脱贫人口小额信贷。聚焦国家乡村振兴重点帮扶县,加大金融支持力度。

出台《关于金融支持新型农业经营主体发展的意见》。

发布《金融机构服务乡村振兴考核评估办法》并开展试评估。

做好粮食安全、种业发展、乡村建设等重点领域金融服务。

截至2021年11月末

涉农贷款余额

42.97万亿元

同比增长

10.3%

2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

3

深化和完善

绿色金融体系建设

大力推动绿色金融发展

绿色金融标准体系

更加完善

2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

出台 《绿色债券支持项目目录(2021年版)》中英文版,实现了绿色债券支持范围的“国内统一、国际趋同”。 《金融机构环境信息披露指南》《环境权益融资工具》等2项行业标准正式发布。

规范建设绿色金融改革创新试验区

经国务院批准,已在六省(区)九地设立了绿色金融改革创新试验区。

试验区建设取得积极成效

金融供给质量持续提升。

截至2021年三季度末,试验区绿色贷款余额8160亿元,占全部贷款的比重为9.19%,不良率明显低于全部贷款不良率;绿色债券余额1808亿元,无违约案例。

促进地方经济绿色转型提速。

绿色项目库建设取得明显进展。

截至2021年三季度末,试验区绿色项目库入库项目超过5900个,累计投资规模2.23万亿元。

绿色金融激励约束机制更加有效

修订印发 《银行业金融机构绿色金融评价方案》,将量化考核范围扩展至金融机构绿色贷款、绿色债券等业务,评价结果纳入央行金融机构评级。

2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

金融机构碳核算和环境信息披露取得较大进展

印发 《金融机构环境信息披露操作手册(试行)》和《金融机构碳核算技术指南(试行)》,组织绿色金融改革创新试验区部分金融机构探索开展金融机构碳核算和试编制环境信息披露报告,为金融机构绿色低碳转型和更好支持实体经济高质量发展提供数据支持。

绿色信贷、绿色债券持续较快增长

绿色信贷增速较快,助力绿色发展按下“快进键”。截至2021年三季度末,全部金融机构绿色贷款余额14.8万亿元,同比增长27.9%,快于各项贷款余额增速16.5个百分点,连续两个季度加快。

创新碳中和债、可持续发展挂钩债等融资产品,2021年11月末,绿色债券累计发行超过1.6万亿元,碳中和债券累计发行2530亿元。

2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

4

普惠金融改革

试验区建设取得实效

五省七地普惠金融改革试验区充分发挥数字技术作用,提升“三农”、小微企业融资可得性与便利度,加大精准发力提升小微企业服务质效,增强支农惠农服务水平助推乡村振兴。

兰考

试验区

兰考试验区紧扣“普惠、扶贫、县域”三大主题,探索形成普惠金融发展有效模式,达到了降成本、促竞争、改善农村金融服务的效果。

宁波

试验区

临沂

试验区

临沂试验区聚焦新型农业经营主体,以政府大数据为基础、以金融科技为手段、以政策性担保为支撑,为中小微企业和新型农业经营主体提供多样化、多层次的融资服务。

宁德

龙岩

试验区

宁德、龙岩试验区坚持科技赋能,立足当地“三农”特色,探索建立与全面建成小康社会相适应的普惠金融发展保障体系和长效机制。

赣州

吉安

试验区

赣州、吉安试验区聚焦赣南等原中央苏区产业动能基础较弱、基础设施建设滞后等薄弱环节,探索建立普惠金融服务高质量发展的长效机制。

5

推动做好金融支持区域经济社会发展

持续做好自贸试验区和海南自贸港、雄安新区、京津冀协同发展、粤港澳大湾区建设、长江经济带发展、长三角一体化发展、成渝地区双城经济圈建设、西部大开发、东北振兴等重大区域战略的金融支持工作。

人民银行、西藏自治区人民政府在京举办“金融支持西藏高质量发展座谈会”,更好发挥金融对新时代西藏长治久安和高质量发展的支撑作用。

6

健全征信体系

助力经济发展

建设地方征信平台

整合各类替代数据

地方征信平台实现了地方政府部门、公用事业单位掌握的各类涉企信息的调用、归集、共享和应用,围绕金融机构获客筛选、企业融资需求精准匹配、贷前审查、贷中审批、贷后管理和政府部门融资奖补政策落地增效等需求,构建涵盖融资申请、信息查询、信用评价、贷款发放、融资担保、政策扶持等环节,以征信平台为核心,以融资服务平台为支撑的网上融资对接全流程服务体系,实现中小微企业一站式综合金融服务。

强化征信链建设

实现涉企信息互联互通

2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

建立“长三角征信链”“珠三角征信链”等,在推进区域涉企信用信息互联互通的基础上,完成了覆盖全社会征信系统的主体框架。

截至2021年11月末

“长三角征信链”

共上链企业1683.4万户,上链信息1.43亿条,累计提供查询55.4万笔,累计为2.9万户企业放贷2747.3亿元。

“珠三角征信链”

共上链136.9万家企业的4570.6万条信用信息,累计查询30.96万笔,累计为3万户企业放贷1413.25亿元。

截至2021年3季度末

人民银行已推动各地建成

省级

地方征信平台

10家

地市级

地方征信平台

40余家

平台共采集

6361万户企业的

118亿条信息

帮助65.38万户

小微企业获得信贷

2.34万亿元

7

拓展应收账款融资

服务平台应用场景

促成中小微企业融资

效果显著

2021年央行工作盘点|金融服务实体经济质效进一步提升

征信中心立足供应链产业链、政府采购等应用场景,进一步发挥 应收账款融资服务平台(简称融资服务平台)的基础设施功效,促成中小微企业融资交易扩面增量。

截至2021年11月底

融资服务平台累计促成融资32.7万笔

融资金额15.5万亿元

其中促成中小微企业融资11.9万亿元

累计与180家核心企业

69家资金提供方

44省市财政部门等完成系统对接

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