被激活的百亿市场解锁基金理财新选择

时间:2021-12-30 14:56:16 来源:互联网112作者:安徽省池州市

导读:本文是由安徽省池州市网友投稿,经过编辑发布关于"被激活的百亿市场解锁基金理财新选择"的内容介绍。

原标题:被激活的百亿市场 解锁基金理财新选择

被激活的百亿市场解锁基金理财新选择

在经历了2020上半年的疫情冲击之后,中国人的理财意识上升到一个前所未有的阶段,投资者开始重视自身对于资金流动性、增值性和传承性的需求。

在这样的背景下,传统的储蓄显然已经完全无法满足投资者的需求,投资者转而青睐各类收益更高的理财产品,考虑到风险性与收益性,基金成为了投资者们的“新宠”。

从数据上也能明显看出这一点。据Fastdata发布的《2021年中国互联网基金投资用户报告》显示,截止至2021年3月底,中国证券基金投资者人数超过1.8亿,中国基金总资产净值达到21.1万亿元,比2020年3月末增加4.48万亿,同比增长27.0%。

被激活的百亿市场解锁基金理财新选择

然而,伴随着基金市场的壮大,“基金赚钱基民不赚钱”的怪象却成为了萦绕在投资者头上的阴霾,尤其在这些新基民身上,影响更加显著。

据支付宝截至2021年3月22日的数据显示,2020年的股票型基金冠军收益率超过167%,但是在最近一年持有过该基金的用户中,仅有31%的用户赚到了钱。更关键的是有多达55.3%的用户亏损高达5%以上。

若要分析造成这个现象的原因,大概可以归为两点:追涨杀跌、持有期过短。

基金投资理论上是一件非常长期的事情。对于没有经验的新手来说,看到上涨就盲目买入,有点风吹草动就立刻卖出,很容易直接买到“天花板”上或者卖在“地板价”。最终,频繁的“追涨杀跌”之后不但没赚到钱,反而因为操作次数太多,额外赔掉一笔不菲的手续费。

想要规避这些风险,理论上最好的方法就是增加自己的理财知识,踏踏实实的学习金融学、研究市场分析。

可是在如今快节奏的时代,许多人光上班就“花光了所有的力气”,很难抽出时间去系统化的学习金融知识。在这样的背景下,另外一种选择——基金投顾应运而生。

被激活的百亿市场解锁基金理财新选择

与传统的理财师、投资顾问等不同的是,基金投顾并非指代一个具体的人,而是一整套的服务方案。简单来说,基金投顾就是客户把资金交给具有资质的投资顾问机构,让它全权帮你配置基金和调仓。

2019年10月24日,随着《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》发布,基金投顾试点正式启航。

其中,南方基金作为首批获得基金投顾试点资格的基金管理公司,秉承着以客户为中心,致力于提供一站式资产配置解决方案和客户陪伴服务的理念,打造了“司南投顾”这一业务品牌。

被激活的百亿市场解锁基金理财新选择

如今获得基金投顾资格试点备案函的机构数量接近60家。从已开展投顾业务的机构来看,截至今年7月份,投顾业务覆盖了约250万客户,合计服务资产逾500亿元。试点效果初步显现,越来越多的机构和投资者开始青睐这项业务。

而就在国内基金投顾首批试点迎来两周年之际,司南投顾也交出了自己的答卷:

盈利客户占比77.46%

复投金额占比90.28%

客户留存率达62.16%

最受欢迎的权益组合司南多因子成长,成立以来组合业绩上涨74.68%。

(数据采样截止至2021年10月21日)

从结果来看,司南投顾的确有效改善了“基金赚钱基民不赚钱”的问题。

那么,司南投顾究竟是怎么做到的呢?或者说,司南投顾究竟给投资者带来了什么?

首先就是精准的选择,目前国内的基金数量已经突破8000只,大量产品名称相似、风格特征模糊,实在让人难以辨别,无从下手。司南投顾根据投资者的投资偏好,精心打造出货币增强策略、绝对收益策略、股债配置策略、多因子策略,投资者可以根据自身的风险承受能力选择专属的投资方案,从根本上解决投资者的选择困难症。

其次是投资的理性,投资和人性有时候是对立的,正如股神巴菲特的至理名言:“在别人恐惧时贪婪,在别人贪婪时恐惧。”然而大部分的投资者心理不够坚定,市场上稍微有些风吹草动就能被影响,对投资业绩缺乏预判能力。针对这个现象,司南投顾有着专业的投资团队,通过追踪市场变化,结合市场趋势分析,可以帮助投资者自动调仓,无需投资者自己手动操作。

最后则是专业的投资陪伴,投资的世界里充满了太多的不确定性,适当的陪伴可以有效的缓解投资中的焦虑感。司南投顾两年来一直坚持投资者教育,授之以渔,为投资者传递更多的金融知识,树立更加理性的投资方法。

可以说司南投顾不仅提升了客户的盈利体验,更是潜移默化地改变了客户的投资理念。

被激活的百亿市场解锁基金理财新选择

强大的投资研究能力是投顾业务的基石,司南投顾的成功离不开背后的主理人李文良。

作为司南投顾的主理人,李文良在竞争激烈的基金经理这个行业里已经有了12年的从业经验,其中投资组合管理经验超过7年。除了市场首批投顾组合主理人这个身分外,李文良还是市场上首只FOF基金——南方全天候的掌舵者。

FOF基金又被称为基金中的基金,主要投资标的也是基金。从资产配置、全市场基金分析评价乃至组合动态管理上,基金投顾与FOF基金都是相通的。这就使得身为基金经理的李文良,日常的一项重要工作就是挑选市场上优质的基金经理。

在李文良的眼中,挑选基金经理有几个不错的途径。

例如查阅月报、季报等报告,将感兴趣的基金经理过往多个报告期的投资思路串在一起研究,这样对于该基金经理的投资方法以及投资框架会更有把握。或者积极参加自己比较认可的基金经理的直播,和基金经理线上互动,这样也能深入了解基金经理的投资逻辑和框架。当然,投资者也可以参考第三方综合评价,相对客观公正。

但是,他个人最喜欢的还是最直接的办法:直接与基金经理面对面沟通。

为了挑选合适的基金,在近一年的时间内,李文良带领自己的团队对400名基金经理进行了线上与线下的同业调研,早8晚9是日常工作常态,哪怕是晚上8点也经常在路演。

然而,在他看来这些都不算辛苦,“很开心,也很欣慰,我们在做正确的事”李文良在提及他的工作时说道。

通过长期的实地调研,李文良也研究出了一套自己专属的选基理念。

在他看来,市场波动的本质原因是基本面因素,在选择股票类基金的时候,需要崇尚长期投资和价值投资的视角。

站在配置层面思考问题的时候,李文良通常采用核心+卫星的配置思路,即不会把某一个风格或者某一个行业押注特别极端。

例如哪怕是今年涨幅最大的行业主题煤炭,在配置的时候也不会采为核心配置,而是考虑用于卫星的配置。对于阶段性看好的医药、消费行业,则以卫星的配置方式适当进行收益的增强。

多年的投资经验造就了李文良深厚的投资功底,为提升投顾组合管理能力,更好的改善基金赚钱基民不赚钱的行业痛点,李文良的投顾团队在过去一年对投顾系统端做了非常多的迭代和优化。近期更是与支付宝专家团队强强联手,推出金选升级组合。从全市场9000多只基金中金选再精选,构建基金投资组合。帮客户打包买入一篮子金选基金,解决选基难、择时难问题。

被激活的百亿市场解锁基金理财新选择

此次金选升级组合将采取无封闭期的形式,投资者可随时卖出,时间以具体底层基金的赎回时间为准。

另外投顾服务费根据账户资产和持有时间来收取。创建专属的投顾账户后,持有时间越长、费率越低。1年以内0.5%/年;1-2年0.4%/年;2年以上0.3%/年。

举个例子:如果今年1月5日买入一笔,明年1月6日买入第二笔,明年任然按照账户资产持有1年计算,投顾服务费为0.4%/年。建议长期持有,费率更低,跟着投顾专家一起把握市场机遇。

感兴趣的朋友,可以在1月4日上支付宝搜“南方金选升级组合”,了解更多产品详情。

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