平安家庭信托重磅上市平安银行大财富战略再落一子

时间:2022-03-10 12:58:08 来源:互联网112作者:陕西省咸阳市

导读:本文是由陕西省咸阳市网友投稿,经过编辑发布关于"平安家庭信托重磅上市平安银行大财富战略再落一子"的内容介绍。

原标题:平安家庭信托重磅上市 平安银行大财富战略再落一子

3月8日,平安银行大财富战略再落一子。新模式首揭新产品体系面纱,“幸福家庭计划”——平安家庭信托正式上线。此次平安银行联合平安信托、平安人寿共同打造的新产品、新理念浮出水面,是平安银行大财富新模式继组建新队伍之后的又一大动作。平安银行、平安信托、平安人寿三家公司强强联合,以平安集团紧密的金融生态圈,为中国家庭打造一站式、一体化的家庭信托服务。在平安集团省心、省时、省钱的“三省”理念下,为客户提供有温度的金融服务,助力客户及其家庭幸福稳固延续。

一个账户开启资产配置,圆普通家庭信托梦

近年来,中高净值客群在财富保值增值、财富传承、跨市场投资等方面的需求日益增加。此前,平安银行银保新模式一直锚定的是大财富管理市场,其新组建的“职业+创业”的新军,定位的是懂保险的私人财富管理队伍。随着新产品体系首次浮出水面,平安银行大财富新模式的战略定位愈发显著。

平安银行保险金融事业部相关负责人介绍,此次平安家庭信托上市,大财富新模式下客户服务逻辑进一步清晰:账户—资产配置—金融产品。定位“幸福家庭计划”的平安家庭信托,为客户定制了一个智能化、可视化的“幸福账户”:基于信托账户,私人财富队伍为客户进行专业的全资产配置服务,并根据不同的客户需求量身定制保险等金融产品。

平安银行大财富新模式下,此次明确提出“家庭信托”概念,旨在以全新的理念消除金融产品“高奢”、“冷冰冰”的传统印象,让优质的金融工具普惠万家,为更多中国家庭幸福提供有力保障。

“有温度的金融”,一直是平安倡导的,如何让金融助力普通家庭增加幸福感?信托一定程度上可谓是给予未来安全感和确定性的天然工具,能够实现:定向传承,保证财富与心意照顾到想要照顾的人;定向分配,规避自身、环境等各种不确定性,保证财富和心意按条件定人、定时、定额分配等。

与以往家族信托千万起步门槛不同的是,此次推出的平安家庭信托起步门槛仅需100万总保费或保额,且可通过期缴的方式实现,大大降低了信托账户的开立门槛,让“每个家庭拥有一个信托账户”成为可能。

平安家庭信托重磅上市平安银行大财富战略再落一子

平安家庭信托:一个“幸福账户”享三方陪伴

不同于过去的产品销售导向,在全新理念下,平安家庭信托基于一个可视化的账户,为客户提供全资产配置的综合金融服务,在平安银行、平安信托、平安人寿的三方陪伴式服务下享整个集团服务与权益。与以往相比,在产品层面,平安家庭信托呈现出“1个信托账户、1站式快捷体验、1体化生态管理、1辈子陪伴服务”的“4个1”优势。

1个信托账户,轻松开设。平安家庭信托起投门槛仅需100万总保费或保额,另外账户还集多种功能于一体,客户可享受包括账户管理、保单管理、账户检视、定制方案、沙龙活动等在内的服务及权益;

1站式快捷体验,行业领先。平安家庭信托的信托开户、装入保单资产“一站式”完成,最快可一天开户,且线上化的操作流程,属行业首例;

1体化生态管理,稳固延续。平安银行、平安信托、平安人寿强强联合,三家行业一梯队公司同属一集团,可进一步实现1+1+1>;3的综合金融优势。平安家庭信托在平安集团生态内实现客户服务的闭环管理,避免了合作机构不明、服务不稳定等问题,为客户提供更安心的财富管理服务,延续对家庭的关爱与守护;

1辈子陪伴服务,三方守护。客户不仅可以享受平安银行、平安信托、平安人寿三方的优质权益和服务,还可获得中国平安的生态资源与服务,如健康服务、精英教育、安心传承等,可满足不同人生阶段的多元化需求。

此外,为了满足不同客户家庭对于财产风险和收益的个性化需求,平安家庭信托底层产品设计提供三大解决方案——确定型、成长型、希望型,分别基于不同客户的不同风险偏好而制定,同时在常见的定额终身寿险基础上增加了增额终身寿险。“平安御享传家”作为全新上市的产品,客户可享受每年基本保额确定的二次递增,并参与保险公司保单红利分配,而针对资产确定性偏好较高的客户,御享传家还提供预期保额更高的方案。

平安家庭信托,以较低门槛实现了普通家庭的信托梦,让更多客户轻松拥有家庭的专属信托账户;设立流程快,实现了保单投保和信托设立流程“合二为一”;同时,可享三家公司一体化、闭环式的服务与权益,保证家庭幸福稳流传。

据负责人介绍,未来,大财富新模式将构建“幸福家庭计划”、 “幸福养老计划”、 “幸福储蓄计划”三大模块,分别满足家庭资产与幸福传承需求、中老年养老需求、青年强制储蓄需求等,为客户提供全生命周期的定制化服务。同时,新产品设计将以客户需求、客户体验为核心,为客户提供省心、省时、更省钱的金融服务。

来源:金融界

责任编辑:

本文网址:http://kchuangw.com/xinwen/1246.html

声明:本站原创/投稿文章所有权归中国科创网所有,转载务必注明来源;文章仅代表原作者观点,不代表中国科创网立场;如有侵权、违规,可直接反馈本站,我们将会作删除处理。

热门标签