房地产商纳入反洗钱调查范围,未来大额现金交易将受到重点监控吗?

时间:2021-07-27 18:11:32 来源:互联网112作者:lyp

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房地产商纳入反洗钱调查范围是怎么回事?相信不少朋友都经历过,想从银行提取一笔数额较大的现金去买房,但是却被银行告知需要提前申请的事情,这其实是国家对于反洗钱的一种遏制,你知道未来大额现金交易将受到重点监控吗?

房地产商纳入反洗钱调查范围,未来大额现金交易将受到重点监控吗?

 房地产商纳入反洗钱调查范围是怎么回事?

 与原《反洗钱法》相比,征求意见稿进一步明确了反洗钱的概念和任务。对洗钱行为的界定,既要防止犯罪,又要防止与洗钱有关的违法行为。

 应该指出的是,本着风险为本的反洗钱监管理念,近几年来,反洗钱已不再是金融机构必须承担的义务和责任,特定非金融机构在开展特定业务时,也应参照金融机构的有关要求履行反洗钱义务。

 该草案指出,单位和个人应当配合金融机构和特定非金融机构为履行反洗钱义务而进行的客户尽职调查,配合反洗钱调查;依法履行巨额现金收付申报、反洗钱专项防范措施等义务。这些特定的非金融机构包括以下方面:

 1.提供房屋销售、经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构;

 2.接受委托为客户代管资产或帐户、为企业筹集资金以及代理经营实体业务买卖的会计事务所;

 3.从事贵金属现货交易的贵金属交易所、贵金属交易商;

 由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门根据洗钱风险状况确定需要履行反洗钱义务的其他机构。

 在从事法律明文规定的特定业务时,特定非金融机构应当参照金融机构相关规定履行反洗钱义务,这一要求并不是新规。中央银行早在2018年发布了《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》、《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》等监管文件,明确要求房地产经纪机构、贵金属交易商、会计师事务所和律师事务所等机构加强反洗钱工作。

房地产商纳入反洗钱调查范围,未来大额现金交易将受到重点监控吗?

 1.将在司法一级进一步加强反洗钱管制。

 六月一日,人民银行发布了《中华人民共和国反洗钱法(修订草案)》,公开征求意见稿(以下简称《征求意见稿》),并公开征求意见。

 修订《中华人民共和国反洗钱法》已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划,本次征求意见稿是为了适应当前和未来反洗钱形势的需要,弥补《反洗钱法》相关规定中存在的空白和不足,其中包括洗钱罪类型范围窄,监管处罚规定粗略,缺乏对单位和个人的反洗钱要求,受益所有人制度空白,特定非金融行业反洗钱制度不健全等。

 从征求意见稿的主要内容来看,与此前央行出台的有关反洗钱的文件一脉相承。举例来说,明确特定非金融机构在开展特定业务时,应参照金融机构的有关要求履行反洗钱义务;明确金融机构、非金融机构的单位和个人在客户尽职调查和反洗钱调查中应予以配合;依法履行大额现金收付申报等反洗钱要求;增加反洗钱特别防范措施要求等。

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 2.控制金融风险的必然要求。

 中央银行在其发布的征求意见稿中指出,修订《反洗钱法》是推进国家治理体系和能力现代化的必然要求。由于反洗钱工作形势的不断变化,反洗钱监管已从规则为本向风险为本转变,反洗钱义务的内容已从反洗钱扩展到反恐怖主义融资、防扩散融资。

 他说:“现行《反洗钱法》有关规定的空白与不足,主要表现在洗钱上游犯罪类型范围窄,监管处罚规定粗略,缺乏单位和个人的反洗钱要求,受益所有人制度空白,特定非金融行业反洗钱制度不健全,等等,这些都制约着反洗钱工作的有效开展。

 是修改反洗钱法还是控制金融风险的必然要求?文章指出,各种金融乱象都是引发金融风险的重要诱因,只有抓住资金流动的源头,才能从根本上遏制和控制金融风险。新纪元的反洗钱工作需要围绕追踪资金向纵深发展,通过建立金融系统防范机制、完善洗钱风险控制机制等措施,有效地跟踪资金,防范金融风险。

 另外,修订《反洗钱法》是扩大金融机构双向开放,深化全球金融治理的需要。该说明指出,当前,国际社会已确立了一整套反洗钱标准,标准范围不断扩大,内容日益复杂,已成为经济金融领域的重要国际规则。健全我国的反洗钱制度,有利于促进我国金融行业双向开放,深入参与全球治理。

房地产商纳入反洗钱调查范围,未来大额现金交易将受到重点监控吗?

 未来大额现金交易将受到重点监控吗?

 与此同时,大笔现金交易也受到重点监控。该草案建议,任何单位和个人,为了提供货物或服务等目的,不是通过金融机构而是通过现金收付,如果数额巨大,超过规定的数额,则应向中国反洗钱监测分析中心报告。大额现金收付申报的具体办法由国务院授权国务院反洗钱行政主管部门会同有关部门制定。任何单位和个人都不得通过拆分现金等手段规避申报的巨额现金收付义务。

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